Не удивительно, что Республику выбирают партнером при построении торгово-экономических отношений, тех самых, неотъемлемой частью которых являются регулярные оплаты или получение прибыли. И прежде всего, безналичные расчеты, заслужившие популярность во всем мире благодаря скорости проведения, документированности и прозрачности. Попробуем вкратце рассмотреть основные вопросы, на которые стоит обращать внимание при совершении платежей как внутри Евросоюза, так и вне его пределов.
Счета
Если его хочет открыть резидент, то это займет от нескольких часов (если он частник) и до нескольких дней (юридическое лицо). То есть процесс это сложный и небыстрый и требует сбора и выдачи в распоряжение ответственных работников самых разнообразных материалов. Поэтому, если вы намереваетесь вести своё дело, то, чтобы не запутаться в достаточно непростых формальностях, нелишним будет для начала обратиться к налоговому консультанту. Специалист такого профиля поможет правильно выстроить отношения с банковскими служащими, проконтролирует корректность заполнения всех необходимых формуляров и очередность их предоставления и, таким образом, значительно сократит временные траты. Надо отметить, что правовые нормативы ежегодно меняются в смысле ужесточения отслеживания движения финансов. И незнание новых поправок может вылиться в весьма серьезные проблемы – от штрафов и закрытия счетов до запрета въезда в Объединённую Европу. Любое перемещение свыше 50000 евро автоматически фиксируется, и сигнал о нём попадает в контролирующие учреждения. И не важно, один это платёж, или он разбит на несколько в течение квартала одному и тому же лицу. Суммы меньшие не отслеживаются, но плательщик или получатель должен быть готов к приостановке транзакции и проверке. Документация должна быть абсолютно прозрачна и в любую минуту могла бы быть передана на контроль.
Дарение
И снова всплывает сумма равная или больше полусотне тысяч в европейской валюте. Такой подарок подлежит регистрации. И речь идёт именно о дарении, так как наследование регулируется по другим правилам. Если размер меньше и передача происходит между родственниками, то сообщать о ней нет необходимости. Если общий дар за пять лет не превышает 15 000, то их также не надо регистрировать. Если же не зарегистрировать факт дарения, подлежащий учету, то это может привести к проблемам, например, невозможности продажи недвижимости, приобретенной на эти деньги.
Документы и вопросы
Обычно при ведении дел ежедневно совершаются крупные платежи. Если службы в курсе предпринимательской активности, то в постоянном информировании нет необходимости, но если бизнес только что запущен, то о будущем поступлении или переводе свыше минимальной бесконтрольной нормы следует загодя оповестить (в том числе и если взнос будет наличными). И надо подготовить и передать по требованию оговоренные данные и документальные свидетельства. Надо быть подготовленным четко ответить на вопросы о происхождении денег, уплате налогов и прочем. Все бумаги, представляемые в доказательство законности (паспорта участников, учредительные, актуальные балансы, декларации), составляются так, чтобы они были понятны рядовому сотруднику, а также переведены на немецкий язык и нотариально заверены.
Причины и последствия
Пакет, который могут востребовать, — это вовсе не прихоть, а простое следование букве закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Так как именно банк отвечает за средства, проходящие через него. Вместе с учреждениями ответственность несут также и налоговый помощник, юрист и нотариус, курирующие сделки. При этом консультанты действуют в интересах клиента и всегда могут предложить (в рамках законодательства) оптимизацию денежных потоков. Банк же на любое возможное нарушение реагирует чрезвычайно жёстко – счет блокируется и информация уходит в органы надзора. Поэтому, планируя любые действия такого рода , рекомендуется предварительно получить консультацию у налоговиков и юристов, которые могут, в свою очередь, связаться с банкирами и заранее оговорить все нюансы планируемой операции, чтобы в дальнейшем избежать задержки или неприятностей. Причем документация может потребоваться не только финансовым организациям. Магистрат 35, отвечающий за пребывание иностранных граждан, может потребовать такие сведения во время рассмотрения вопроса продления или замены вида на жительство. Также при любой реорганизации предприятия коммерческий суд может запросить стандартный пакет для подтверждения легитимности.
